Karena ruang cryptocurrency menghadapi pertumbuhan pesat yang memasuki berbagai sektor, platform keuangan terdesentralisasi atau Decentrilized Finance (DeFi) juga telah menunjukkan pertumbuhan yang cepat. Dari $275 juta yang di simpan di sektor DeFi pada awal 2019, saat ini sudah mencapai $8,9 miliar atau lebih. Ekosistem DeFi ini pun mengubah sudut pandang kita dalam berinvestasi. Masuknya protokol DeFi yang memanfaatkan jaringan Ethereum telah membawa tantangan besar. Selain mendorong biaya transaksi (biaya gas) di jaringan Ethereum ke rekor tertinggi, hype DeFi telah menyebabkan peningkatan token penipuan yang menipu pengguna dengan nilai dan jumlah yang tidak terduga.

Penipuan yang saat ini terlihat berkumpul pada hype DeFi menyerupai pendekatan yang sama dengan Initial Coin Offering (ICO) yang dialami selama bull run legendaris pada tahun 2017 lalu. Penipuan ICO melibatkan proyek dengan penulisan whitepaper yang sangat rinci bagaimana crypto mereka akan mengubah dunia, menyebarkannya di berbagai media, melakukan penjualan token, menghasilkan jutaan, dan kemudian keluar dari pasar membuat investor mengalami kerugian besar.

Begitu banyak penipuan DeFi menjadi lazim di ruang crypto sehingga CryptoWhale memperingatkan para pengikutnya bahwa 99,99% token DeFi adalah penipuan yang dirancang untuk mencuri kekayaan mereka. Pada tanggal 10 September tahun 2020, proyek DeFi Liquidity Mining Pool baru- Yfdexf, berhasil menipu investor senilai $20 juta yang mana dana investor terkunci dalam protokolnya. Koin DeFi lainnya, Hotdog berubah dari hampir tidak bernilai menjadi bernilai lebih dari $ 5.000, relatif stabil selama beberapa jam, dan kemudian jatuh di bawah $1 hanya dalam lima menit.

Karena penipuan DeFi menjadi lebih jelas, ada beberapa cara untuk melindungi diri Anda dari penipuan DeFi, seperti yang dibahas dalam artikel ini.

Jenis Penipuan DeFi

Penipuan DeFi, seperti semua penipuan kripto lainnya, memiliki bentuk yang berbeda seperti di bawah ini.

Exit Scam

Exit scam merupakan salah satu bentuk penipuan DeFi yang paling luas. Jenis penipuan ini melibatkan platform DeFi curang yang meluncurkan proyek mereka, menciptakan sensasi menggunakan media, dan menghilang dengan total dana yang terkunci dalam protokol. Karena operasi ruang kripto yang terdesentralisasi, anonim dan bebas regulasi, tentunya cukup sulit untuk melacak penipu DeFi. Untuk menghindari menjadi korban exit scam, investor kripto harus terlebih dahulu menilai kelayakan proyek kripto dengan memverifikasi kredensial tim kripto, menganalisis dokumentasi, dan melihat model kerjanya. Protokol atau proyek DeFi yang sangat dipromosikan dengan pengembalian yang besar sering menjadi inikator proyek akan exit scam. Pada 2019 saja, penipuan exit scam bervaluasi total $3,1 miliar dari seluruh korban investor crypto.

Koin Pump and Dump

Skema pump and dump adalah salah satu penipuan terbesar dalam industri cryptocurrency. Skema pump and dump Crypto mirip dengan skema pump and dump pasar ekuitas, yang melibatkan sekelompok kecil investor yang memilih dan membeli saham di perusahaan dengan kapitalisasi pasar rendah, menyebabkan lonjakan harga awal. Setelah kenaikan harga, hype dibuat di sekitar perusahaan untuk meyakinkan calon investor swasta untuk membeli saham, berpikir bahwa itu akan mengalami keuntungan yang substansial.

Setelah cukup banyak investor yang disesatkan untuk membeli saham, dan harga telah cukup naik, kelompok investor awal menjual saham mereka untuk mendapatkan keuntungan. Berikut ini adalah jatuhnya harga yang menyebabkan semua investor berikut mencatat kerugian besar.

Baru-baru ini, platform Sushiswap menemukan dirinya dalam situasi pump and dump. Pengembang anonim, Chef Nomi, dikabarkan telah menukar semua token Sushi ke ETH. Namun, Chef melangkah untuk membela diri dengan mengklaim bahwa dia berhak mendapatkan ETH berdasarkan komitmennya pada komunitas Sushi.

Dodgecoin juga mendapatkan hype yang sama dimana seorang pengguna TikTok bernama James Galante mengimbau para pengikutnya untuk membeli Dodgecoin. Menurut James, Dodgecoin tidak memiliki nilai, jadi jika 800 juta pengguna membeli koin, itu akan mencapai satu dolar. Selama proses pump berlangsung, volume perdagangan Dodgecoin melonjak sangat besar hingga 1000%.

Skema pump and dump yang melibatkan token DeFi telah menjadi lazim, menipu jutaan dolar dari investor. Biasanya, beberapa token DeFi akan dikirimkan ke beberapa influencer yang mempromosikannya ke pengikut yang tidak menaruh curiga di Twitter. Salah satu proyek DeFi mendapatkan daya tarik, penyelenggara skema pump and dumpmenjual token airdrop kepada investor DeFi, menghasilkan keuntungan yang menguntungkan.

Cara termudah untuk mengidentifikasi skema pump and dump adalah ketika token DeFi baru tiba-tiba naik secara substansial tanpa penjelasan yang masuk akal. Lonjakan harga yang tiba-tiba dapat dengan cepat dibuat pada grafik harga koin. Kenaikan harga 5% dalam waktu kurang dari lima menit merupakan indikator kemungkinan skema pump and dump. Selain itu, artikel berita berbayar tentang koin baru yang muncul di beberapa platform berita crypto dan media sosial dapat menunjukkan skema pump and dump.

Koin Scam pada Exchange Uniswap

Protokol likuiditas juga telah mengalami banyak penipuan. Membuat koin scam dimulai dengan memanipulasi token lain yang diakui berdasarkan platform Uniswap. Oleh karena itu, hal ini juga dapat memudahkan untuk menipu pengguna agar menukar aset mereka dengan token yang tidak berharga. Setiap pengguna dapat menempelkan alamat koin yang dimaksud untuk didaftarkan ke Uniswap.

Yield Farming menjadi salah satu cara paling efektif untuk menghasilkan uang di ruang DeFi. Meskipun demikian, terlepas dari potensi memperoleh pendapatan yang besar, investor yang tidak bersalah seperti Jhon Doe kehilangan token mereka dalam aktivitas penipuan yang terorganisir.

Jhon kehilangan token senilai $140 saat mencoba menyimpan (farm) beberapa token MEOW di UniCats. Selanjutnya, Jhon secara tidak langsung telah setuju untuk diambil uangnya karena menyimpan token MEOW tersebut pada UniCats; karenanya, penipu berhasil kabur dengan ribuan uang. Karena Uniswap tidak memiliki prosedur yang tepat untuk mendaftarkan token, mungkin sulit untuk membedakan koin scam dari yang asli.

Namun, beberapa platform dengan cepat memperhatikan token baru yang tidak terkait dengannya. Balancer, misalnya, melalui post di Twitter mengungkapkan bagaimana token BAL di Uniswap adalah scam karena itu bukan proyek mereka. Curve Finance mengikuti hal serupa, mendesak penggunanya bahwa mereka belum merilis token apa pun.

Dalam upaya untuk mengekang masalah koin scam, Uniswap merancang bot Telegram yang memberikan informasi mengenai daftar token terkini di platform.

Peniru Admin (Admin Palsu)

Jenis penipuan DeFi ini biasanya terjadi di platform media sosial seperti Twitter, Telegram, dan Discord. Biasanya, scammer berpura-pura berasal dari tim dukungan platform DeFi dan menggunakan nama pengguna atau gambar yang sama dengan admin platform. Admin palsu dapat meminta pengguna untuk mengirim ETH ke alamat tertentu untuk menyelesaikan masalah atau mungkin meminta pengguna untuk memberikan private key mereka dengan alasan penyelesaian yang lebih cepat.

Untuk melindungi diri Anda dari bentuk penipuan DeFi ini, selalu pastikan bahwa Anda memverifikasi nama pengguna admin platform. Sebagian besar admin platform DeFi tidak pernah meminta private key atau meminta Anda mengirim uang untuk menyelesaikan masalah.

Discord Bot Scam

Discord Bot Scam adalah jenis penipuan DeFi yang relatif baru di Discord di mana perwakilan Bot dari platform DeFi dapat mengumumkan pembaruan, perbaikan, dan fitur khusus melalui tautan. Tautan tersebut mengarahkan pengguna ke versi platform yang berpotensi disusupi, sehingga menghasilkan serangan phishing bagi pengguna.

Untuk melindungi diri Anda dari penipuan bot discord ini, hindari mengklik tautan yang tidak dikenal dan verifikasi pesan untuk setiap inkonsistensi atau kesalahan (termasuk typo).

Airdrop atau Hadiah Palsu

Sebagian besar protokol DeFi mulai dengan menawarkan airdrop dan hadiah kepada pengikut mereka untuk meningkatkan kesadaran akan platform dan meningkatkan skala komunitas mereka. Dalam keadaan tertentu, scammer dapat menyusup ke sistem dan memberikan airdrop dan hadiah palsu untuk menipu pengguna yang tidak menaruh curiga. Anda dapat melindungi diri Anda dari jenis penipuan DeFi ini untuk menghindari membagikan private key Anda dan informasi pribadi lainnya kepada pihak ketiga.

Menjaga Ethereum Anonim - Cara Terbaik Menghindari Penipuan DeFi

Privasi telah menjadi perhatian nyata bagi pengguna crypto. Meskipun Ethereum dan Bitcoin mengklaim sepenuhnya anonim, mereka masih dapat dilacak. Menjaga Ethereum tetap aman dan jauh dari mata penipu dan peretas adalah cara terbaik untuk menghindari penipuan DeFi. BitcoinMix.org menawarkan solusi unik untuk menjaga agar Ethereum tetap anonim sejalan dengan visi Satoshi Nakamoto untuk cryptocurrency. BitcoinMix.org menawarkan anonimitas Ethereum yang luar biasa berkat fitur-fiturnya yang luar biasa, termasuk peningkatan keamanan, algoritma lengkap, mixing otomatis, dan anonimitas pengguna sepenuhnya. Selain itu, platform BitcoinMix.org tidak menyimpan informasi transaksi apa pun yang terjadi antara pengirim dan penerima.

Kesimpulan

Memang, DeFi secara keseluruhan telah menjadi topik hangat selama setahun terakhir: pertukaran, platform pinjaman, proyek lain yang bertindak sebagai hub otonom yang dapat digunakan pengguna untuk mengakses berbagai layanan keuangan tanpa harus bergantung pada pihak ketiga.

Namun, peningkatan pesat dalam platform DeFi telah menciptakan peningkatan penipuan yang telah menipu investor jutaan dolar. Bitcoinmix.org adalah cara efisien untuk mencapai anonimitas Ethereum dan menghindari penipuan DeFi. Baca ulasan lengkap Bitcoinmix.org untuk mengetahui lebih lanjut tentang bagaimana Anda dapat menggunakan platform untuk menjaga Ethereum tetap aman dan jauh dari mata penipu dan peretas.