Биткойн является основным источником финансирования нелегальной деятельности
Это предложение настолько неверно, во всех смыслах, но в тоже время очень много людей именно так и считают. Террористы возятся с биткойнами, поскольку их ценность была несколько значительной - это правда. Но думать, что кампании Джихад-краудфандинг финансировались только за счет криптовалюты, является полным заблуждением. Когда стало известно о биткойнах, незаконные игроки были в восторге от идеи анонимной валюты, которая могла бы пересылать деньги через международные границы, неконтролируемые какой-либо центральной организацией. Однако реальность использования биткойнов для отмывания денег или финансирования терроризма принципиально иная, и она, как правило, прямо противоположна мнению широкой общественности.
Прежде всего, позвольте мне опровергнуть некоторые распространенные мифы. Во-первых, биткойн не является полностью анонимным. Это псевдоним в лучшем случае. Что это обозначает? Чтобы выяснить это, нам нужно взглянуть на природу блокчейна. Это публичная книга всех транзакций с биткойнами. Это правда, что там не хранятся личные данные: нет ни имен, ни адресов - только транзакционные данные. Но в то же время исследователи и правоохранительные органы могут извлекать информацию о пользователях, используя различные инструменты анализа цепочки блоков. С помощью продвинутых методов поиска транзакции блокчейна могут отслеживаться с предельной точностью - и в настоящий момент биткойн конвертируется в фиатные деньги, например, с использованием обмена, - можно найти определенного человека. Кроме того, в отличие от фиатных денег, использование биткойнов может привлекать к транзакциям лишнее внимание, что невыгодно преступникам.
Тем не менее, биткойн - не идеальный способ оплаты, по крайней мере, пока. Мы не можем использовать его для покупки товаров, и лишь небольшой процент предприятий принимает BTC напрямую. Приобретение оружия и материалов связано по тому же принципу - вы не можете использовать BTC напрямую. Террористам нужны бумажные деньги. Обналичивание биткойнов, безусловно, возможно, но требует подключения к банковскому счету или торговли напрямую с кем-то в вашем регионе. Это плохие условия для преступников, которые стремятся максимально скрыть свою личность. На данный момент я могу с абсолютной уверенностью сказать, что биткойн или криптофинансирование используется для финансирования незаконной деятельности в гораздо меньшей степени, чем бумажные деньги - вопреки популярной повествовательной линии основных средств массовой информации.
«Знай своего клиента»(Know Your Customer - KYC) – нужно ли?
Правительства борются с финансированием терроризма, отмыванием денег и защищают потребителей с помощью политики KYC, ориентируясь на биткойны и криптовалюту в целом. Меры KYC и AML (anti-money laundering) могут многими считаться как необходимое «зло» в крипто-пространстве. Сейчас нет пути назад, кроме как пожертвовать нашей частной жизнью ради всеобщего блага. Более того, я предполагаю, что процедуры по борьбе с отмыванием денег (AML) и «Знай своего клиента» (KYC) находятся на подъеме, и это только начало тенденции.
Вы нуждаетесь в общей информации о криптовалюте, криптовалютах, советах, руководствах, стратегиях, финансовых технологиях, новых технологиях, торговом пространстве, криптовалютах и многом другом? MyCointainer Insight - это то, что вам нужно. Мы сделали это! Посетите MyCointainer Platform и если чувствуете, что наша платформа именно для вас – регистрируйтесь и становитесь частью нашего Сообщества.
Следите за MyCointainer в Twitter или Instagram, посетите также наш канал в Telegram.
