KYC/AML simplifié

KYC est simplement l'abréviation de Know Your Customer, un processus que les entreprises  utilisent pour vérifier l'identité de leurs clients et évaluer leur l'authenticité (de l'identité) en fonction de leurs propres besoins. Il est également utilisé pour évaluer les risques potentiels d'intentions  illégales comme le terrorisme ou les escroqueries. Ce terme peut souvent être associé à celui de  "AML", qui signifie "Anti-Money Laundering (lutte contre le blanchiment d'argent)".

Ces deux termes et processus ont été créés bien avant les crypto-monnaies, mais ils sont devenus  extrêmement populaires dans l'industrie des crypto-monnaies. Les réglementations concernant les  crypto-monnaies sont une réalité aujourd'hui, des pays comme les États-Unis et d'autres ont des lois  et des réglementations assez claires lorsqu'il s'agit de différents types de crypto-monnaies comme  les titres. Cette pression réglementaire a forcé un grand nombre d'entreprises liées à la chaîne de  blocage à mettre en œuvre des pratiques KYC et AML.

Le processus comprend habituellement une forme quelconque de document d'identité, comme un  passeport ou un permis de conduire, ainsi qu'une vérification de l'adresse.

Le KYC peut être bénéfique, bien que dangereux

La plupart des utilisateurs de crypto-monnaie n'aiment pas les pratiques de KYC ou d'AML,  cependant, elles sont assez courantes dans les entreprises traditionnelles aussi. La plupart des gens  croient qu'il n'est pas sécuritaire de donner vos renseignements personnels à des sites Web sur  Internet et, pour la plupart, ils ont raison. Le vol d'identité est un crime réel et très grave qui peut  nuire gravement à une personne.

D'autre part, les services et exchanges de crypto-monnaies sont généralement obligés d'utiliser KYC comme le font les banques. Souvent, les exchanges permettront aux utilisateurs de retirer des  crypto-monnaies sans avoir à vérifier leur identité, mais augmenteront les limites de retrait  quotidiennes des utilisateurs après vérification.

L'industrie de la crypto-monnaie a connu beaucoup de fraudes et d'activités illicites dans le passé,  réduire cela par l'utilisation des pratiques KYC est certainement bénéfique pour tout le monde,  cependant, les utilisateurs doivent faire attention. Les exchanges ou services certifiés et de grande  envergure sont généralement sûrs, mais il ne faut pas faire confiance aux ICO et aux autres plates- formes inconnues. Les utilisateurs doivent vérifier que la plate-forme en question met en œuvre  toutes les normes de sécurité nécessaires avant de leur fournir des informations sensibles.

Si une société est établie dans un cadre légal - KYC est nécessaire

Quoi qu'il en soit, ces services sont simplement obligés d'utiliser les pratiques de KYC ou de AML.  S'ils n'obéissent pas, ils seront probablement fermés et les développeurs arrêtés. Il est clair que les  crypto-monnaies et la technologie de la Blockchain deviendront courantes et pour cela, nous avons  besoin de règlements, de lois ainsi que de KYC, AML, CFT et autres pratiques pour minimiser la  fraude. Les avantages l'emportent simplement sur les inconvénients.

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